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保險中介人素質保證計劃
保險中介人素質保證計劃（"素質保證計劃"）在2000年1月1日推行，標誌着本處致力提升保險中介人的專業水平。所有保險中介人、其負責人／行政總裁及業務代表（統稱"保險中介人"），均須符合素質保證計劃的規定。素質保證計劃包括保險中介人資格考試（"資格考試"）
及持續專業培訓計劃（"培訓計劃"）。
資格考試
(附圖：照片)
準保險中介人在具備登記／授權資格前，必須符合多項規定，其中一項是通過資格考試（獲豁免者除外）。資格考試現時共有六份試卷，包括必考試卷－保險原理及實務、三科資格試卷（即一般保險、長期保險及投資相連長期保險）、獨立試卷－強制性公積金計劃、以及新引入的旅遊保險代理人考試。資格考試的模式有筆試及電腦應考兩種。截至2006年年底，前五份試卷的應考總人次分別約為250,000、134,000、221,000、108,000及98,000*人次。個別試卷的及格率由42%至72%不等。在2006年5月新推出的旅遊保險代理人考試的應考總人次，截至2006年年底約為4,000，而及格率則是45%，有關統計數字載於圖4.1。
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(附圖：照片)
職業訓練局（"職訓局"）獲委任為資格考試的主考機構。職訓局會因應最新的規管及市場發展，定期檢討和更新每份試卷的研習資料手冊和試題。
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圖4.1 資格考試
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科目 |
應考人次 |
及格率 |
| 第一部分 |
必考試卷
- 保險原理及實務 |
250,469 |
51% |
| 第二部分 |
資格試卷
- 一般保險
- 長期保險
- 投資相連長期保險 |
133,662
221,218
107,808 |
42%
57%
60% |
| 第三部分 |
旅遊保險代理人考試試卷 |
4,061 |
45% |
| 第四部分 |
獨立試卷
- 強制性公積金計劃 |
98,256* |
72% |
| * |
此數字包括職訓局舉辦的「強制性公積金計劃考試」及香港證券專業學會舉辦的「強積金中介人考試」的應考人次。兩項考試均獲強制性公積金計劃管理局認可，通過考試者，即符合強積金中介人的考試規定。 |
培訓計劃
培訓計劃鼓勵保險中介人終身學習、提升專業水平及為投保大眾提供優質的服務。培訓計劃的目的，是確保保險中介人不斷掌握行業知識及保持其專業能力。保險中介人必須符合每年十個持續專業培訓時數的規定。旅遊保險代理人則須每年取得三個持續專業培訓時數，而實施日期將有待公布。
香港學術評審局（"評審局"）獲委任為培訓計劃的評審機構，負責評審培訓計劃的活動。在評審局網站（http://www.hkcaa.edu.hk）登載的經評審活動名單會定期更新。
旅遊保險代理人
為鼓勵港人在外遊前購買旅遊保險，本處在諮詢旅遊業、保險業及其他有關方面後，在規管制度內引入"旅遊保險代理人"這個新的保險代理類別。
在新規管安排下，旅行代理商及其職員在獲准向其客戶銷售旅遊保險前，必須在保險代理登記委員會（"登記委員會"）登記成為"旅遊保險代理人"。任何人要登記成為"旅遊保險代理人"，除須符合適當人選準則外，亦須通過新的"旅遊保險代理人考試"。該考試包含保險原理及實務和旅遊保險。"旅遊保險代理人考試"於2006年5月推出，並由職訓局定期舉行。"旅遊保險代理人"亦須接受足夠的訓練，以持續掌握最新的專業知識。
在新安排下，"旅遊保險代理人"只獲准就為其顧客所安排的旅行團、包辦旅遊、旅程或其他旅行服務銷售有關的旅遊保險。任何違反《保險代理管理守則》的"旅遊保險代理人"將會被登記委員會紀律處分。
監察保險中介人及強制性公積金中介人
本處作為保險業的規管機構，對保險中介人及屬於其監管範圍的強制性公積金（"強積金"）中介人進行規管監察，以確保他們符合《保險公司條例》及《強積金中介人操守守則》（"《操守守則》"）的規定。為了執行上述職能，本處對這些中介人進行實地巡查，並確保對中介人的投訴獲得妥善處理。
自巡查計劃在2000年開始推行以來，本處已探訪所有參與銷售強積金計劃的長期業務保險公司及大部分參與有關業務的保險中介人。整體而言，本處並無發現重大違規或嚴重違反《操守守則》的情況。不過，本處發現部分保險經紀沒有遵守《保險公司條例》所訂明的最低限度規定。本處已敦促兩個獲認可保險經紀團體加強執行工作，確保其成員遵從有關規定。
跨行業的合作
本處就跨行業的事宜與本地各金融服務規管機構，即證券及期貨事務監察委員會（"證監會"）、香港金融管理局（"金管局"）及強制性公積金計劃管理局（"積金局"）保持緊密合作。有關強積金中介人的規管，本處、積金局、金管局及證監會在1999年簽訂了一份合作協議。本處其後亦於2003年、2004年及2005年分別與金管局、積金局及證監會簽訂了諒解備忘錄。該等諒解備忘錄旨在加強本處與該三個規管機構之間的監管合作及資訊交換。本處與其他金融服務規管機構亦不時舉行雙邊會議，討論共同關注的監管事項。
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